新NISAがはじまり、8か月が経過しました。
人によっては今年の上限枠(360万)を埋めちゃった人もいるでしょう。
私の戦略は以前の記事に記載した通り、積み立て投資枠は毎月オルカン10万ずつ、成長投資枠は個別株を随時追加していくものです。
今回は私の2024年9月時点での定点観測の結果を語ります。
保有銘柄一覧
現在(2024年9月15日)の私の新NISA口座は以下の状態となっています。(一部小数点はしょってます)
積み立て投資枠はオルカンを10万円分×9か月です。
成長投資枠は
5月に、NTT2000株を購入しました。
6月に、NTT500株を購入しました。
めっちゃ赤字膨らみましたね笑
まあ働いてるうちは給与収入で生活できるので、こいつらが役に立つのは６０歳以降です。それまでは購入することはあっても売却することはないので、安くても何一つデメリットは無く、むしろ安い方が好ましいのです。
配当
5～8月の配当は 27000円 でした。
NISAで非課税です。うれしいですね。
特定口座なら5400円ぐらい税金取られてるとこです。控えめに言って最高です。
まとめ
新NISA最初の8か月が終わりました。
今のところ、事前に決めた方針通りに出来ていると思います。
ただ、8月の暴落があったときに、成長枠の余りが少なかったことで買い増しできませんでした。2024年前半で枠をほとんど埋めてしまったのは反省です。
8月の暴落自体は予測不能でしたが、今年の前半は指標的に割高であったことや、年の後半に米大統領選があり、大きな変動が起こりえることは事前に予想できたことで、そこまでに十分な余力を残しておかなかったことは大いに反省すべき点です。
致命的なミスをしたわけではないので、改善点として来年以降に生かしていきたいとこです。
目標は５年間（2028年末まで）でNISAカンストさせる（枠いっぱいにする）ことです。今後も4か月おきに定点観測していく予定です。
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